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甲
フリギワ
不動産クラウドファンディングの仕組みは？メリット・リスクを徹底解説
kotetsu-san
不動産クラウドファンディングの仕組みは、多くの人から少額ずつお金を集め不動産投資をするシステム。
月に1万円程度から投資できるので初心者も比較的はじめやすい。
不動産クラウドファンディングって何？なんか怪しそうだけど…。
不動産クラウドファンディングは国が定めたルールのもとで運営され、信頼できる事業者が物件情報を開示している新しい不動産投資の形です。
不動産クラウドファンディングは2017年の「不動産特定共同事業法の改正」をきっかけに始まった比較的新しい不動産投資の1つ。
「不動産特定共同事業法」とは、皆でお金を出し合い不動産を購入で利益が出た時、利益を分け合う際のルールを決めた法律のことです。
この記事では「興味があるけど、結局何から始めれば良いの？」と最初の1歩で挫折しないよう不動産クラウドファンディングの基本的な仕組み他の不動産投資法との違い、メリットについて詳しく解説しています。
記事を読めば、不動産クラウドファンディングの全体が理解でき、お金と時間を無駄にせず投資を始めるための知識が身につきます。
タップできる目次
不動産クラウドファンディングの仕組み
今まで「投資」や「クラウドファンディング」の経験がない人でも、迷わずにはじめられるよう不動産クラウドファンディングの仕組みを丁寧に解説します。
不動産クラウドファンディングの基本的な仕組み
不動産クラウドファンディングは、多くの人から少額の資金を集めて不動産投資を行う仕組み。
基本的な流れについては以下の通りです。
インターネットを活用し手軽に不動産投資を始めることが可能になっています。
他にも不動産投資法として以下の2つがあります。
- 現物不動産投資
- REIT（不動産投資信託）
現物不動産投資との違い
現物不動産投資は、直接不動産を購入し管理や運営を自分でおこなう投資法です。
以下に不動産クラウドファンディングとの違いを4つ説明します。
| 現物不動産投資 | 不動産クラファン | |
|---|---|---|
| 必要資金 | 多額の初期投資が必要 （物件価格の20％から30％） | 少額から参加可能 数万円程度から投資できる |
| 運用の手間 | 物件の選定、購入、管理、 メンテナンスなど全て自分でおこなう | インターネットでの簡単な操作のみ 物件管理や賃貸運用は専門家が担当 |
| リスク | 1つの物件に多額の投資を するためリスクが集中 | 少額で多くの物件に 投資できリスク軽減が図れる |
| リターン | 成功すれば大きい | 年利4~10%程度 |
現物不動産投資は成功すればデカいけど必要金額やリスクも大きいから気軽に投資できないね…
不動産クラウドファンディングなら、物件投資を身近に感じ安心して投資できるシステムが構築されています。
REITとの違い
REIT（不動産投資信託）と不動産クラウドファンディングの1番の違いは流動性です。いいかえると「お金を直ぐに使えるか」ということ。
REIT（不動産投資信託）は、株と同じように証券取引所で売買できる金融商品です。株式市場で取引されるため、いつでも売買が可能。
不動産クラウドファンディングはプロジェクトごとに運用期間が決まっています。この期間が終了する日まで資金を引き出せません。
他にも2つの違いがあります。
- 投資対象の違い
・REITは不動産投資家が選んだ様々な種類の不動産が詰め込まれた「金融商品」を購入
・不動産クラウドファンディングは特定のプロジェクトや物件に対して投資をおこなう - 投資の透明性
・REITは情報開示がおこなわれているが個々の物件の詳細情報までは把握しにくい
・不動産クラウドファンディングは、投資対象の物件に関する情報が詳細に開示される
REITの方がすぐに現金化できるし投資としても安全な気がするんだけど？
確かに、安全性などの観点ではREITの方が上です。
しかし、動産クラウドファンディングが優れている点は理想の投資（物件）を自分で選べるという点です。
気に入った物件に投資できるのは不動産クラウドファンディングの魅力です。
ここまで、不動産クラウドファンディングの仕組みや他の投資と異なる点を解説してきました。
では、実際に投資をするメリットはあるのでしょうか？
不動産クラウドファンディングのメリット
不動産クラウドファンディングのメリットは以下の3つです。
少額から始められる投資
不動産クラウドファンディングは1万円から不動産投資がおこなえます。
多くの投資家から資金を集める仕組み、インターネットプラットフォームの活用、投資単位の設定、低い管理コストなどが組み合わさっているからです。
現物不動産投資は、物件の購入に多額の資金（数百万以上）が必要。
不動産クラウドファンディングは、数万円の少額から投資を始めることができます。
比較的高い利回りを期待できる
不動産クラウドファンディングは、年間5%からの利回りを目指すプロジェクトが多くあります。
仲介手数料や広告費用が抑えられているからです。
不動産クラウドファンディング市場は競争が激化しています。各社、差別化するため高利回りの案件を提供することで投資家を引き付けています。
安定した賃貸収入が期待できる物件や、再開発が予定されているエリアのプロジェクトなどに投資することで、高い収益を得ることができます。
手間がかからない管理方法
物件の管理や運営を事業者がおこなうため投資家自身は手間をかけずに不動産投資ができます。
テナント募集、家賃回収、修繕、税務処理などの煩雑な作業を全て運営者側が実施。
魅力的なメリットが多いですが、投資である以上リスクはつきもの。
実際にどんなリスクがあるのでしょうか？
不動産クラウドファンディングのリスク
不動産クラウドファンディングのリスクは以下の3つです。
元本割れのリスク
不動産クラウドファンディングには、元本割れのリスクが伴います。
収益が上がらない場合や、不動産市場の変動により物件の価値が下がることもある。
色々な物件に少しずつ投資することで、リスクを分散できます。
換金性・流動性に対するリスク
不動産クラウドファンディングは、他の投資と比べて換金性（資産や投資を現金に変えること）・流動性（資産を現金に変えることができる速さ）が難点です。
不動産クラウドファンディングは、あらかじめ決められた期間で運用されます。
この期間中は、原則として資金を引き出すことができません。
株式や投資信託のように自由に売買できる市場もないため他の投資家に売却して資金化することも難しいです。
すぐに現金はできないけど、その分コツコツと安定した収入を長期間得られる可能性が高いです。
そもそも投資できないリスク
人気のあるプロジェクトには多くの投資家が殺到し、募集枠が瞬時に埋まってしまいます。
特に利回りの高いプロジェクトは人気があり、クリック合戦のような状態になることも珍しくありません。
事前に投資するプロジェクトをリサーチし、投資のタイミングを見計らって早めに投資手続きを行うことが重要です。
複数のプラットフォームに登録しておくことで選択肢を広げることも有効です。
メリットやリスクは確認できました。
では実際に、どの手順を踏んで始めればいいのか確認していきましょう。
不動産クラウドファンディングの始め方
実際に不動産クラウドファンディングを始めて方の手順は以下の2つです。
- 初めての投資手順
- 講座開設から投資完了までの流れ
初めての投資手順
不動産クラウドファンディングを始めるためには、基本的な手順を踏む必要があります。
プラットフォームの選定
信頼性や過去の実績を確認し、投資スタイルに合ったプラットフォームを選ぶ
アカウントの作成
選定したプラットフォームに登録し、個人情報や投資目的を入力
投資プロジェクトの選定
プラットフォーム上で投資プロジェクトを確認し、詳細情報を基にリスクや利回りを評価
投資金額の決定
投資する金額を決定し、プラットフォーム上で投資手続きを行う
各プラットフォームのホームページや資料で詳細を確認し、不明な点は問い合わせるようにしましょう。
口座開設から投資完了までの流れ
次に口座開設から投資完了までの一連の流れを説明します。
口座開設
選定したプラットフォームで口座開設を行います。必要な書類（身分証明書、住所確認書類など）を提出し、審査。審査が通過すると、口座が開設
投資プロジェクトの選定と申し込み
口座が開設されたら、プラットフォーム上で投資プロジェクトを選定し申し込み。投資額や支払い方法を入力し、申し込みを完了
投資資金の入金
指定された方法で投資資金を入金
投資の確認と管理
入金が確認されると、投資が完了
投資完了後はプラットフォーム上で定期的にプロジェクトの進行状況や収益状況を確認し、必要に応じて追加投資ができます。
始め方を理解したら次実際にどのクラウドファンディング業者にしたらいいのか悩むところです。
この記事ではおすすめの2社を厳選して紹介します。
おすすめの不動産クラウドファンディング事業者
おすすめの不動産クラウドファンディングはOZUCHIと利回り不動産です。
どちらも信頼性の高い不動産クラウドファンディングプラットフォームになります。
COZUCHI
COZUCHIの特徴は以下です。
- 上限なしの配当: 物件の価値上昇や賃料収入増加で、想定以上の利益も可能
- 高い利回り: 2.0%〜20.0%と幅広い利回りで、効率的な資産形成をサポート
- いつでも換金: マーケット機能で、いつでも出資持分を売却し現金化可能
マーケット機能とは自分が保有する出資分を他の投資家に売買できる仕組みのことです。
以下の記事でCOZUCHIを詳しく解説しています！参考にしてください。
- 満足度No.1！
- 会員登録は無料！
利回り不動産
利回り不動産の特徴は以下です。
- 高利回りのプロジェクト: 投資家に対して高い利回りを提供するプロジェクトが多く掲載されている
- リスク管理の徹底: プロジェクト選定時に厳しい審査を行い、リスク管理を徹底している
- 簡単な投資手続き: 投資手続きがシンプルで分かりやすく、初心者でもスムーズに投資を始めることができる
以下の記事で利回り不動産を詳しく解説！
参考記事：利回り不動産は投資しやすさとキャンペーンが利点！
- 無料登録で1,000円分のワイズコイン！
- 会員登録は無料！
まとめ
今回は、不動産クラウドファンディングの仕組みは？メリット・リスクを徹底解説しました。
不動産クラウドファンディングの仕組みはインターネットを使って、お金を出したい人（投資家）と不動産のプロジェクトを直接つなげることで誰でも簡単に不動産投資ができます。
メリットは以下の3つです。
メリット
- 少額から始められる投資
- 比較的高い利回りを期待できる
- 手間がかからない管理方法
現物不動産投資は多額のお金が必要ですが、不動産クラウドファンディングなら1万円から投資できるのが最大のメリットですね。
それに対してデメリットがこちら。
デメリット
- 元本割れのリスク
- 換金性・流動性に対するリスク
- そもそも投資できないリスク
投資する際は、メリット・リスクを十分に理解した上で、自身の投資方針やリスク許容度に合わせて慎重に判断することが大切です。
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投資ブロガー×ファイナンシャルプランナー。つみたてNISA、企業型DC、ジュニアNISAを駆使して非課税投資をエンジョイ中。余ったお金は特定口座にも入れてます。インデックス投資や不動産クラウドファンディング、お得なキャンペーンについてブログで情報発信中。
